فارکس چیست + آموزش قدم به قدم معامله در آن

بازارهای مالی جهانی به عنوان پایه‌های اصلی اقتصاد جهانی عمل می‌کنند و هر روز مقدار زیادی از ارز در این مراکز معامله می‌شود. در پاسخ به سؤال فارکس چیست باید گفت که بازار ارز یا فارکس، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است. بنابراین، لازم است که ما دانش خود را در مورد این بازار ارتقا دهیم و با خصوصیات، ویژگی‌ها و جنبه‌های مثبت و منفی آن بیشتر آشنا شویم.

تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران کوچک و بزرگ، بانک‌ها، شرکت‌های مختلف و حتی افراد عادی در این بازار مشغول به کار هستند و سعی دارند از حجم بالای سرمایه و نقدینگی فراوانی که در آن وجود دارد، سود ببرند. این امر به دلیل این است که قیمت‌ها ثابت نیستند و دائماً در حال تغییر هستند. در بازار سهام، معاملات بر اساس خرید و فروش سهام با قیمت و نام مشخص انجام می‌شود. اما در بازار فارکس، معاملات بر اساس جفت ارز انجام می‌شود که هر یک از این ارزها مربوط به یک یا چند کشور مختلف است. در این مقاله از مجموعه مقالات دانشگاه کسب و کار، یاد می‌گیریم بازار فارکس چیست و چگونه می‌توانیم در آن معاملات انجام دهیم.

نگاهی به تاریخچه بازارهای سرمایه گذاری

در عصرهای گذشته، اعضای یک اجتماع به گروه‌های مختلفی تقسیم می‌شدند که بر اساس وضعیت اجتماعی آنها بود. گروهی از این افراد خودشان مشغول به کار و فعالیت بودند و می‌توانستند مانند یک کارآفرین عمل کنند. سایر افراد برای این گروه کار می‌کردند، اما درآمد مناسبی نداشتند. هر فرد دارایی یا سکه خود را در قُلک یا زیر بالش خود پنهان می‌کرد. اما در آن دوران، کسی فکر نمی‌کرد که با این دارایی می توان کارهای بسیاری را انجام داد. به عنوان مثال، شروع کسب و کارهای جدید، تربیت افراد با استعداد و…

گروهی از مردم در بازار فعالیت می‌کردند. این افراد محصولاتی را تهیه می‌کردند و هنگامی که قیمت آنها افزایش می‌یافت، آنها را به فروش می‌رساندند. بازاریابی آنها شامل موادی مانند برنج، گندم و سایر محصولات بود. این افراد نیز دارای دارایی‌های مالی قابل توجهی بودند، اما آنها علاقه‌ای به نگهداری پول در مکان‌های مخفی نداشتند.

بعد از گذشت چندین دوره زمانی، سرمایه گذاران با ارائه ایده‌های نوین، پایه و اساس تجارتی جدید را بنا نهادند. این تجارت بر اساس این فکر بنا شد که تاجران سرمایه خود را در اختیار افرادی قرار دهند که به آن برای انجام کارهای خود نیاز دارند، تا با استفاده از آن سرمایه، درآمد بیشتری را کسب کنند. این اقدام باعث می‌شد که سود حاصل از این درآمد نیز به جیب تاجران برسد. با گسترش کسب و کار، تاجران نیز سود می‌بردند. اما در صورت ورشکستگی کسب و کار، سرمایه آنها بدون هیچ گونه تضمینی از بین می‌رفت. البته در این میان، برخی از کارآفرینان با کلاهبرداری و پس از دریافت سرمایه، ناپدید می‌شدند.

فارکس چیست و نحوه شکل گیری آن

بعد از اینکه گروهی از افراد خودخواه با استفاده از معاملاتی کلاهبرداری کردند، دستوری برای ممنوعیت این نوع همکاری صادر شد. با این حال، پس از گذشت مدتی، بازارهایی به وجود آمدند که در آنها سهام کسب و کارها به فروش می‌رسید. تاجران و افراد معمولی سهام را خریداری می‌کردند. این بازار، که امروزه در سراسر جهان شناخته شده و به بازار بورس معروف است.

بیایید این موضوع را از زاویه‌ای دیگر بررسی کنیم. تصور کنید که شرکت‌های بزرگی مانند گوگل یا اپل به عنوان کسب و کارهای نوپا، برای رشد و توسعه فعالیت‌های خود، به منابع مالی قابل توجهی نیاز داشتند. در نتیجه، آنها تصمیم گرفتند تا سهام خود را در بازار مالی عرضه کنند. این اقدام باعث شد تا افراد عادی و تاجران با خرید سهام این شرکت‌ها، چیز ارزشمندی به نام سهم دریافت کنند که نشان دهنده مشارکت آنها در این شرکت‌ها بود.

در گذشته، شرکت‌ها سود سالانه خود را بین سهام‌داران تقسیم می‌کردند. اگر شرکت درآمدی نداشت و قیمت سهام به صفر رسید، سهام‌داران می‌توانستند سهام خود را بفروشند یا ورشکست شوند. این بازار، که صدها سال پیش وجود داشت، نقاط ضعف و مشکلات فراوانی داشت. امروزه، این بازار با چندین قرن سابقه، در سراسر جهان فعال است. افراد در این بازار سهام شرکت‌های مختلف را می‌خرند و می‌فروشند. برای مثال، برخی از افراد به آینده شرکت اپل و محصولات آیفون آن امیدوار هستند و در نتیجه سهام این شرکت را می‌خرند. اما برخی دیگر فکر می‌کنند که اپل آینده روشنی ندارد و بنابراین سهام خود را می‌فروشند. در نهایت، این تقاضا و عرضه سهام، قیمت آن‌ها در بازار را تعیین می‌کند. به غیر از بازار سهام یا فارکس، بازارهای معاملاتی جدیدی نیز در حال حاضر به وجود آمده‌اند که اعتبار زیادی دارند.

فارکس چیست و چرا تا این حد محبوب است؟

حال که پاسخ به سؤال فارکس چیست را یاد گرفتیم، جالب است بدانید که بازار مالی فارکس با جذابیت و فرصت‌های بی‌شمار درآمدزایی خود، توانسته است نگاه معامله گران بین‌المللی را به خود جلب کند. این بازار نسبت به سایر بازارها، با حجم عظیم معاملات روزانه‌اش، اهمیت خاصی پیدا کرده است. بر اساس تحلیل‌های اخیر بانک تسویه بین‌المللی، داده‌های اولیه جهانی نشان می‌دهد که در سال 2022، بازارهای مشتقه ارز و فرابورس در حال رشد هستند. در ماه آوریل 2022، میانگین معاملات روزانه در بازار فارکس به 7.5 تریلیون دلار رسیده است. این مقدار نسبت به 6.6 تریلیون دلار در سال 2019 افزایش یافته است. این افزایش می‌تواند نشان‌دهنده اهمیت، اعتبار و پتانسیل درآمدزایی این بازار باشد.

آشنایی با انواع بازارهای مالی

بازارهای مالی، محیط‌هایی هستند که افراد می‌توانند در آنها دارایی‌های مالی مثل سهام، اوراق بهادار و ارز را خریداری، فروش یا معامله کنند. در ادامه، به معرفی برخی از بازارهای مالی معروف می‌پردازیم:

• بازار سهام: این بازار یک فضایی است که انسان‌ها می‌توانند در آن حق مالکیت شرکت‌ها را تهیه و عرضه کنند.
• بازار اوراق بهادار: این بازار فضایی است که انسان‌ها می‌توانند در آن اوراق بدهی که توسط دولت‌ها و شرکت‌ها صادر شده است را تهیه و عرضه کنند.
• بازار کالا: این بازار فضایی است که انسان‌ها می‌توانند در آن مواد اولیه مانند نفت، طلا و گندم را تهیه و عرضه کنند.
• بازار مشتقه: این بازار فضایی است که انسان‌ها می‌توانند در آن قراردادهایی را تهیه و عرضه کنند که ارزش آن‌ها از قیمت یک دارایی پایه مشتق می‌شود.
• بازار ارزهای دیجیتال: این بازار یک بازار جهانی غیرمتمرکز برای تهیه، عرضه و تجارت ارزهای دیجیتال و توکن‌های مختلف است.
• بازار فارکس: این بازار فضایی است که انسان‌ها می‌توانند در آن ارز تهیه و عرضه کنند. در این بازار، معامله‌گران به معامله جفت ارزها با یکدیگر می‌پردازند. حجم معاملاتی که روزانه در میدان فارکس شکل می‌گیرد خیلی بیشتر از بازار سهام و بازار ارزهای دیجیتال است.

با تیم دانشگاه کسب و کار در ادامه این مقاله همراه باشید تا شما را به طور کامل با بازار جذاب فارکس آشنا کنیم.

فارکس چیست + ساعت کاری آن چگونه است؟

بازار معاملات ارز، یا همان فارکس، بر اساس ساعت کاری جهانی، پنج روز در هفته (از یکشنبه تا جمعه) بدون وقفه فعالیت دارد. این بازار بر اساس پنج مرکز اصلی معاملاتی که در مناطق زمانی متفاوتی قرار دارند، کار می‌کند. این مراکز عبارت‌اند از: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک. هر یک از این مراکز معاملاتی به طور میانگین نه ساعت فعالیت دارند. معمولاً معامله‌گران شرق آسیا و اقیانوسیه در بازار ژاپن، اروپایی‌ها در بازارهای لندن و فرانکفورت و آمریکایی‌ها در بازار نیویورک فعالیت می‌کنند. با این حال، لازم به ذکر است که در این بازار، محدودیتی برای انجام معاملات در ساعات مختلف شبانه‌روز وجود ندارد و هر فردی از هر نقطه‌ای از دنیا می‌تواند در هر ساعت معاملاتی که برای خود مناسب می‌بیند، معاملات خود را انجام دهد.

آشنایی با انواع معامله در فارکس

پس از فهمیدن پاسخ فارکس چیست، حالا زمان آمده است تا به بررسی تکنیک‌های مختلف معامله در بازار فارکس بپردازیم. فارکس یک بازار منحصر به فرد با خصوصیات خاص خود است و راه‌های متعددی برای تجارت ارزها در این بازار جذاب وجود دارد که در ادامه به شرح آن‌ها خواهیم پرداخت.

1.فارکس چیست + معامله‌های آینده در زمینه ارزها (Currency Futures)

معامله‌های آینده، پیمان‌هایی برای تبادل یک دارایی خاص در یک زمان معین در آینده هستند. علت نام‌گذاری آن‌ها به عنوان معاملات آتی نیز، همین است. در معامله‌های آتی مرتبط با ارزها در بازار فارکس، قیمت تبادل یک ارز مشخص با تاریخ معینی برای پایان قرارداد تعیین می‌شود.

2.قراردادهای اختیار معامله مربوط به ارزها (Currency Options)

به یک توافقنامه اشاره دارد که در آن، بازرگان حق دارد (اما متعهد به انجام آن نیست) که یک دارایی خاص را با قیمتی که قبلاً تعیین شده است و در یک زمان مشخص که در تاریخ انقضا آن ذکر شده است، خرید یا فروش کند. هنگامی که بازرگان یک گزینه معاملاتی را می‌فروشد، متعهد می‌شود که در زمان تاریخ انقضا، دارایی مالی مورد اشاره در توافقنامه را با قیمت تعیین شده خریداری کند.

3.فارکس چیست + صندوق‌های تجاری ارز (Currency ETFs) یا قراردادهای ETF

در واقع ETF که در بازار فارکس معامله می‌شوند، می‌توانند شامل یک نوع ارز خاص یا ترکیبی از ارزهای متفاوت باشند. این صندوق‌ها توسط شرکت‌های مالی ساخته می‌شوند که این ارزها را خریداری و نگهداری می‌کنند. با خرید این قراردادها، سرمایه‌گذاران می‌توانند از معامله مستقیم در بازار فارکس خودداری کنند و به جای آن برای کسب سود از بازار فارکس، به این صندوق‌ها تکیه کنند.

4.بازار نقدی یا اسپات فارکس (Spot FX)

اسپات فارکس، یک بازار فعالیت مالی جذاب، وسیع و با قابلیت تبادل نقد بالاست. این بازار نقدی، که در طول 24 ساعت روز و شب در حال کار است، دارای بازار متمرکز یا محل خاصی نیست و تاجران در هر کجای دنیا و در هر لحظه می‌توانند در این بازار وسیع معامله کنند.

5.بازار فارکس برای خرده فروشان (Retail Forex)

در واقع بازار فارکس برای خرده فروشان در حقیقت یک بازار ثانویه است که خارج از بورس (OTC) فعالیت می‌کند. این بازار یک پلتفرم برای سرمایه‌گذاران کوچک است که دارای سرمایه کمی هستند و می‌خواهند در بازار فارکس شرکت کنند. به عبارت دیگر، کارگزاران یا بروکرها به نمایندگی از سرمایه‌گذاران کوچک در بازار اولیه OTC حضور دارند، بهترین قیمت‌های موجود را جستجو می‌کنند و آن‌ها را در پلتفرم‌های نرم‌افزاری خود برای مشتریانشان ارائه می‌دهند. این پیشنهاد قیمت با استفاده از یک ضریب اهرمی ارائه می‌شود که امکان این موضوع را می‌دهد تا سرمایه‌گذاران با سرمایه کم در معاملاتی شرکت کنند که بیشتر از سرمایه واقعی‌شان است.

6.فارکس چیست + معاملات شرطی (Forex spread bet)

در واقع این دسته از معاملات در ایالات متحده به عنوان یک بازی شانسی آنلاین تلقی می‌شود و انجام این نوع معاملات غیرقانونی است. در ادامه، فقط برای آگاهی از این عبارت، به توضیح کوتاهی در مورد آن خواهیم پرداخت. این بازار بر اساس تخمین و پیش‌بینی معامله‌گر ساخته شده است. سود شما در این معاملات به دقت پیش‌بینی تغییرات قیمت و مقدار پولی که در معامله سرمایه‌گذاری می‌کنید، بستگی دارد.

7.معاملات CFD ارز (Forex CFD)

معمولاً قراردادهای CFD بین یک ارائه‌دهنده CFD و یک تاجر انجام می‌شود. در این قرارداد، یکی از طرف‌ها می‌پذیرد که تغییرات ارزش یک دارایی را در بازه زمانی از زمان باز کردن تا بستن قرارداد پرداخت کند. معامله CFD در بازار فارکس به این صورت است که شما تغییرات قیمت یک ارز را در بازه زمانی از زمان باز کردن سفارش تا بستن آن پرداخت می‌کنید. این تجارت به صورت دوجانبه انجام می‌شود، یعنی شما می‌توانید هم با افزایش و هم با کاهش قیمت سود کنید.

فارکس چیست + چه زمانی برای معامله مناسب است؟

اگر قصد دارید در بازار فارکس معامله انجام دهید، بازه زمانی 16:30 تا 20:30 به وقت ایران، یکی از بهترین زمان‌ها برای این کار است. در این ساعات، جلسات بازارهای مالی لندن و نیویورک همزمان فعال هستند و حجم معاملات به شدت افزایش می‌یابد. اگر در بازار اروپا تحولاتی رخ داده باشد، با شروع جلسه نیویورک، معامله‌گران می‌توانند بر اساس این تحولات، معامله خود را شروع کنند و از سود قابل توجهی بهره‌مند شوند.

نحوه سرمایه گذاری در بازار فارکس به چه شکل است؟

هنگامی که افراد برای اولین بار با بازار مالی فارکس روبرو می‌شوند، معمولاً با این پرسش‌ها مواجه می‌شوند: چطور می‌توانیم در فارکس معامله کنیم؟ یا به طور کلی، سرمایه‌گذاری در فارکس به چه معناست؟ در چند سال گذشته، معامله و سرمایه‌گذاری در فارکس یکی از مباحث مهم در ایران بوده است. بازده بالای بازار تبادل ارزها باعث شده است که تعداد زیادی از افراد به سمت معامله در آن حرکت کنند. یک قاعده عمومی در بازارهای مالی وجود دارد که می‌گوید بازده و سود با ریسک رابطه مستقیم دارد.

به عبارت دیگر، هر چه سود حاصل از یک کسب و کار بیشتر باشد، خطرات مربوط به آن نیز افزایش می‌یابد. بازار ارز دوجانبه نیز از این قانون پیروی می‌کند، اما با استفاده از دانش و فراگیری روش‌های مدیریت خطر، می‌توان خطرات موجود در این بازار را به سادگی مدیریت کرد. با درک دقیق از شخصیت خود و توانایی در فهم روان‌شناسی بازار، می‌توانید این روش‌های مدیریت خطر و سرمایه را در استراتژی تجاری خود اعمال کنید.

کارشناسان بازار ارز دیجیتال از خطرات سرمایه‌گذاری در فارکس نمی‌ترسند. آن‌ها با دقت می‌دانند که کی باید در معاملات شرکت کنند و کی با حفظ سود، از بازار خارج شوند. برای یادگیری سرمایه‌گذاری در فارکس، باید از دوره‌های آموزشی متخصصین فارکس استفاده کنید تا بتوانید در زمان مناسب، سرمایه خود را بر روی بهترین ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید. پس از آن، باید فرصت کافی را برای تقویت مهارت‌های معامله خود اختصاص دهید. هنگامی که درصد معینی از معاملات موفق و سودده در حساب‌های آزمایشی یا دمو را به دست آوردید، می‌توانید با مقادیر کمی سرمایه‌گذاری در فارکس را آغاز کنید و به تدریج با انجام معاملات موفق، سرمایه اولیه خود را افزایش دهید.

سرمایه گذاری را از کجا آغاز کنیم؟

شما تاکنون متوجه شدید که فارکس چیست و با میزان تبادلات روزانه در آن آشنا شده‌اید. بازار فارکس، که ممکن است بزرگ‌ترین بازار مالی جهان باشد، بین معامله گران بسیار محبوب است. قبل از اینکه در بازار ارز سرمایه‌گذاری کنید، مناسب است که اول به یادگیری و آموزش ارز و روش‌های معامله در آن متمرکز شوید. برای پیشرفت در بازارهای مالی، باید از طریق یک دوره آموزشی کامل که شامل تمام عبارات مرتبط، تجزیه و تحلیل فنی، تجزیه و تحلیل بنیادی و مدیریت سرمایه است، مهارت‌های خود را افزایش دهید. پس از مشاهده مطالب آموزشی لازم و ثبت نام در یک بروکر یا واسطه معتبر، باید مدتی را صرف تمرین با حساب آزمایشی کنید. در نهایت، باید تصمیم بگیرید که چه نوع سرمایه گذار یا معامله گری هستید، یعنی آیا قصد دارید در بازه‌های زمانی کوتاه، متوسط یا بلند معامله کنید.

فارکس چیست و نحوه ورود به آن

پیوستن به بازار فارکس در ایران بدون هیچ مشکلی امکان پذیر است. در واقع برخلاف، ارزهای رمزنگاری شده که در آن برخی از صرافی‌های بزرگ اجازه ثبت نام به ایرانیان را نمی‌دهند، شما می‌توانید با آسانی در ایران در یکی از بروکرهای معتبر ثبت نام کنید و وارد عرصه معاملات فارکس شوید. لازم است مجدد بر اهمیت یادگیری مهارت‌های تخصصی به عنوان یکی از مهم‌ترین پیش‌نیازهای ورود به فارکس تأکید کنیم. فقط زمانی می‌توانید به بازار مالی بزرگ جهان یعنی فارکس بپیوندید که آموزش‌های لازم را در زمینه فارکس، اقتصاد کلان، تحلیل تکنیکی و بنیادی، مدیریت ریسک و سرمایه را گذرانده باشید.

خلاصه‌ای از آن چه با هم خواندیم

خیلی خوشحالیم که تا انتهای این مقاله همراه تیم دانشگاه کسب و کار بودید. در این مقاله در کنار هم یاد گرفتیم که فارکس، یکی از بازارهای مالی بزرگ و جهانی است که تعداد زیادی از تاجران موفق و قدرتمند در آن مشغول به کار هستند و هر روز معاملات بزرگی در آن صورت می‌گیرد. بازار معاملاتی فارکس، یک فضایی است که در آن ارزها با یکدیگر تعویض می‌شوند. این تعویض‌ها برای اهداف مختلفی انجام می‌شود، از جمله خرید و فروش کالاها و خدمات توسط شرکت‌ها، پوشش هزینه‌های سفر، و سرمایه‌گذاری در کشورهایی که از ارز مورد نظر استفاده می‌کنند. البته، بیشترین حجم معاملات ارزی به منظور کسب سود از اختلاف قیمت خرید و فروش ارز صورت می‌گیرد. این اختلاف، که در معاملات وجود دارد، می‌تواند سودده باشد.

در بازار جهانی مبادلات ارز، تمام بانک‌ها، مؤسسات مالی، شرکت‌های چندملیتی، تاجران، شرکت‌های صادرکننده و واردکننده، و افراد حقیقی در آن شرکت می‌کنند و ارزهای مختلفی مانند دلار، یورو، پوند، ین و غیره را معامله می‌کنند.

به طور کلی، بازار فارکس یک بازار پر از تغییرات است، اما با این حال، این بازار به عنوان یک بازار امن شناخته می‌شود. دلیل این موضوع چیست؟ زیرا در بازار جفت ارزها، شما کمتر موارد غیر قابل پیش بینی را مشاهده می‌کنید، یعنی هیچ ارزی وجود ندارد که به طور غیرمنتظره از بین برود. البته ممکن است بسیاری از بازارها این خصوصیت را داشته باشند. بنابراین، معاملات به این شکل انجام می‌شود که گاهی اوقات فکر می‌کنیم ارزی در حال افزایش است و آن را می‌خریم و گاهی اوقات حدس می‌زنیم که ارزی در حال کاهش است و آن را می‌فروشیم. حال شما برای ما بنویسید. از نظر شما مهم‌ترین مزیت فعالیت در بازار فارکس چیست؟